市場監(jiān)管總局關(guān)于推進個體工商戶信用風險分類管理的意見

國市監(jiān)信發(fā)〔2024〕72號

各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團市場監(jiān)管局(廳、委),總局各司局、網(wǎng)數(shù)中心，國家藥監(jiān)局綜合司：

個體工商戶遍布城鄉(xiāng)、數(shù)量龐大、領(lǐng)域廣泛、發(fā)展迅速，是民營經(jīng)濟的重要組成部分，是中國式現(xiàn)代化的有生力量和高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)。為充分發(fā)揮信用風險分類管理優(yōu)化監(jiān)管資源配置、提升監(jiān)管效能的積極作用，以信用助力個體經(jīng)濟健康發(fā)展，現(xiàn)就市場監(jiān)管系統(tǒng)全面推進個體工商戶信用風險分類管理提出如下意見。

一、總體要求

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，積極落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于促進個體工商戶發(fā)展、優(yōu)化營商環(huán)境的決策部署，錨定建設(shè)全國統(tǒng)一大市場和高標準市場體系要求，堅持問題導(dǎo)向、目標導(dǎo)向相結(jié)合，堅持法治監(jiān)管、信用監(jiān)管、智慧監(jiān)管融合推進，強化信用護航賦能作用，依法推進個體工商戶信用風險分類管理，建立健全基于提升市場監(jiān)管效能和服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展的信用風險分類管理機制，有效發(fā)揮信用約束激勵作用，為個體經(jīng)濟健康發(fā)展提供有力支撐。

到2025年底，各省級市場監(jiān)管部門對轄區(qū)全量個體工商戶實施科學分類，實現(xiàn)個體工商戶信用風險分類結(jié)果在“雙隨機、一公開”等監(jiān)管中常態(tài)化運用。到2026年底，實現(xiàn)個體工商戶信用風險分類結(jié)果與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管有效結(jié)合，信用風險監(jiān)測預(yù)警深入推進，監(jiān)管效能普遍提升，服務(wù)發(fā)展有力有效。用三年左右的時間，形成個體工商戶信用風險分類管理長效機制，監(jiān)管及時性、精準性、有效性不斷提升，政策精準供給和幫扶培育更加高效，個體工商戶滿意度、獲得感大幅提升。

二、夯實個體工商戶信用風險分類數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

(一)全面歸集個體工商戶信用信息。全面及時有效歸集市場監(jiān)管部門個體工商戶登記注冊、行政許可、年報公示、行政執(zhí)法、抽查檢查、投訴舉報、分型分類、信用修復(fù)等各類信息;協(xié)調(diào)推動有關(guān)部門共享在履職過程中掌握的行政許可、行政執(zhí)法、抽查檢查、社保繳納、納稅、司法判決、信用評價等個體工商戶相關(guān)信息;鼓勵探索有關(guān)公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會商會、大型平臺企業(yè)等有關(guān)方面共享掌握的與個體工商戶密切相關(guān)的經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)狀況、信譽評分等信息，為個體工商戶精準分類夯實基礎(chǔ)。

(二)切實提升個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量。下大力氣從源頭加強個體工商戶數(shù)據(jù)治理，保障歸集數(shù)據(jù)的真實、準確、完整、及時。常態(tài)化做好信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作，實施數(shù)據(jù)質(zhì)量常態(tài)化、自動化、智能化監(jiān)測評估，完善數(shù)據(jù)治理規(guī)則，不斷提升個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量。堅持以用促歸、以用提質(zhì)，通過開展個體工商戶信用風險分類管理，推動個體工商戶信用信息質(zhì)量不斷提升。

三、實現(xiàn)個體工商戶信用風險科學精準分類

(三)建立個體工商戶信用風險分類指標體系。市場監(jiān)管總局從個體工商戶基礎(chǔ)屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息等方面構(gòu)建通用型個體工商戶信用風險分類指標體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)個體工商戶信用風險分類標準相對統(tǒng)一，并根據(jù)監(jiān)管實際更新調(diào)整、優(yōu)化完善。有條件的省級市場監(jiān)管部門可以在市場監(jiān)管總局指標體系框架下，考慮個體工商戶經(jīng)營狀況、合規(guī)水平、信用評價、社會責任等因素，因地制宜構(gòu)建具有本地特色的通用型個體工商戶信用風險分類指標體系。

(四)建立完善個體工商戶信用風險分類功能模塊。各省級市場監(jiān)管部門要在現(xiàn)有企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng)基礎(chǔ)上，按照統(tǒng)一的信息化技術(shù)標準規(guī)范，建立個體工商戶信用風險分類管理功能模塊，統(tǒng)籌做好與“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接，為個體工商戶信用風險自動分類和結(jié)果共享共用提供技術(shù)支撐。

(五)按照信用風險狀況對個體工商戶實施自動分類。各省級市場監(jiān)管部門統(tǒng)一負責對本轄區(qū)個體工商戶進行信用風險分類，依托信用風險分類管理系統(tǒng)，按照信用風險狀況由低到高將個體工商戶自動分為信用風險低(A類)、信用風險一般(B類)、信用風險較高(C類)、信用風險高(D類)四類。分類結(jié)果記于個體工商戶名下，按月動態(tài)更新，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，不作為對個體工商戶的信用評價，供各級市場監(jiān)管部門及相關(guān)部門共享共用，并按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準規(guī)范推送至市場監(jiān)管總局。

四、打造個體工商戶標注體系，實現(xiàn)精細化監(jiān)管

(六)探索建立個體工商戶標注制度。依托信用風險分類管理系統(tǒng)，聚焦市場監(jiān)管部門監(jiān)管重點和工作需要，探索打造個體工商戶標注體系。鼓勵各地優(yōu)先從個體工商戶信用風險分類指標體系中選取與精準監(jiān)管、服務(wù)發(fā)展等相關(guān)的指標，如行業(yè)類型、線上經(jīng)營、非公黨建、“名特優(yōu)新”等進行分類標注，并根據(jù)工作需要，探索從市場監(jiān)管重點行業(yè)領(lǐng)域、特殊重點區(qū)域經(jīng)營、社會高度關(guān)注行業(yè)等維度設(shè)置標注，不斷擴大標注范圍，為實現(xiàn)精準有效監(jiān)管、優(yōu)惠政策直達、提升服務(wù)舉措針對性等提供支持。

(七)對長期未年報和失聯(lián)個體工商戶建立專門標注。依托信用風險分類管理系統(tǒng)，對最近連續(xù)兩個年度未年報、通過登記的住所或經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系的個體工商戶等設(shè)置專門標注，并采取針對性監(jiān)管措施，探索通過引導(dǎo)注銷等方式清理個體工商戶虛數(shù)，提升個體工商戶發(fā)展質(zhì)量。

五、服務(wù)于監(jiān)管，全面提升市場監(jiān)管效能

(八)實現(xiàn)與“雙隨機、一公開”監(jiān)管深度融合。省級市場監(jiān)管部門要將個體工商戶信用風險分類結(jié)果和標注信息推送到“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺，與抽查檢查對象名錄庫對接。各級市場監(jiān)管部門在制定抽查工作計劃時，要根據(jù)信用風險分類結(jié)果和標注信息，合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次，實施差異化監(jiān)管。對A類個體工商戶，合理降低抽查比例和頻次，探索實施非現(xiàn)場檢查等寬松監(jiān)管舉措，最大限度減少打擾;對B類個體工商戶，按常規(guī)比例和頻次開展抽查;對C類個體工商戶，適當提高抽查比例和頻次，在各類監(jiān)督檢查中列為重點關(guān)注對象;對D類個體工商戶，實行嚴格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。各級市場監(jiān)管部門要積極推動市場監(jiān)管領(lǐng)域各有關(guān)部門在開展“雙隨機、一公開”等監(jiān)管工作時，參考個體工商戶信用風險分類結(jié)果。抽查檢查結(jié)果要及時共享至信用風險分類管理系統(tǒng)，為個體工商戶信用風險分類結(jié)果動態(tài)更新提供實時數(shù)據(jù)支持。對有專門標注的個體工商戶，要根據(jù)標注情況和當?shù)貙嶋H采取針對性監(jiān)管措施。

(九)實現(xiàn)在專業(yè)領(lǐng)域全面運用。通用型個體工商戶信用風險分類不代替各專業(yè)領(lǐng)域?qū)€體工商戶的分級分類。食品、藥品、特種設(shè)備等重點領(lǐng)域在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風險防控和個體工商戶信用風險分類管理，通過指標融合、結(jié)果疊加、結(jié)果融合等方式，強化信用賦能專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管作用。市場監(jiān)管其他專業(yè)領(lǐng)域，可以直接使用通用型個體工商戶信用風險分類結(jié)果，也可以參考通用型個體工商戶信用風險分類管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級分類監(jiān)管機制。

(十)探索“四新”個體工商戶監(jiān)管新模式。對新技術(shù)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式類屬于新質(zhì)生產(chǎn)力范疇的個體工商戶，要積極參考信用風險分類結(jié)果，實施更加科學高效監(jiān)管。按照鼓勵支持創(chuàng)新的原則，給予信用風險低和信用風險一般的“四新”類個體工商戶更寬松更友好的發(fā)展空間，在嚴守安全底線前提下，探索實施觸發(fā)式監(jiān)管，切實做到“無事不擾”。

(十一)積極開展信用風險監(jiān)測預(yù)警。有條件的地方可聚焦監(jiān)管重點難點，探索開展個體工商戶信用風險監(jiān)測預(yù)警，及時預(yù)警風險隱患，并按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”的原則分類處置化解風險?？梢詮膫€體工商戶信用風險分類指標體系中選取與信用風險關(guān)聯(lián)度高的重點指標，如異常注冊、抽查檢查多次不合格、投訴舉報異常增長等進行監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)苗頭性、趨勢性、潛在性風險，推動監(jiān)管關(guān)口前移，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

六、服務(wù)于發(fā)展，助力個體經(jīng)濟健康發(fā)展

(十二)以信用助推個體經(jīng)濟發(fā)展。各級市場監(jiān)管部門要積極探索、不斷拓展個體工商戶信用風險分類結(jié)果運用場景，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，注重參考信用風險分類結(jié)果，積極向有關(guān)部門和單位共享個體工商戶信用風險分類結(jié)果，助力信用風險低的個體工商戶獲得更多政策紅利。鼓勵有條件的地方在個體工商戶信用風險分類管理工作基礎(chǔ)上，探索開展個體工商戶信用評價，真正讓信用成為通行證、金招牌，讓誠信守法的個體工商戶有更高含金量、更多獲得感。在辦理許可、備案、認證、個轉(zhuǎn)企等相關(guān)業(yè)務(wù)時，推動信用風險低、信用評價好的個體工商戶優(yōu)先享受綠色通道、簡化程序等便利措施;在評先評優(yōu)、示范店創(chuàng)建、“名特優(yōu)新”個體工商戶認定等工作中，積極參考信用風險分類、信用評價結(jié)果，讓信用的價值在更大范圍、更廣領(lǐng)域、更高層次得到充分體現(xiàn);組織梳理有資金需求且信用風險低、信用評價好的個體工商戶形成“白名單”，向金融機構(gòu)推薦，推動信用金融產(chǎn)品開發(fā)，提升信用貸款的可獲得性和便利性。支持推動相關(guān)政府部門、企事業(yè)單位為信用風險低、信用評價好的個體工商戶提供更多的“精準滴灌”幫扶。

(十三)積極拓展信用風險分類結(jié)果運用場景。鼓勵各地積極開展個體工商戶信用風險分類信息綜合分析運用，根據(jù)個體工商戶信用風險分類結(jié)果和掌握的信息，科學研判區(qū)域性、行業(yè)性、潛在性信用風險狀況，為區(qū)域發(fā)展、行業(yè)治理、監(jiān)管執(zhí)法等提供信息支撐，為政府決策提供參考。加強與個體工商戶溝通，適時進行風險提醒，引導(dǎo)個體工商戶加強自我管理、自我約束，提高守信意識，依法誠信經(jīng)營。

七、加強組織實施

各級市場監(jiān)管部門要提高政治站位，強化組織部署、溝通協(xié)調(diào)、業(yè)務(wù)銜接，形成工作合力。信用監(jiān)管機構(gòu)要做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，完善制度規(guī)范，牽頭推進個體工商戶信用風險分類管理各項工作;各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管機構(gòu)要切實履行職責，加快建立完善本行業(yè)領(lǐng)域分級分類監(jiān)管機制;信息化管理機構(gòu)要提供技術(shù)支撐，加強安全基礎(chǔ)設(shè)施和安全防護能力建設(shè)，防止失密泄密和侵犯個人隱私;基層市場監(jiān)管所要發(fā)揮屬地管理優(yōu)勢，豐富完善信用風險分類管理方式，推進信用風險分類結(jié)果常態(tài)化運用。要加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)和政策宣傳，及時總結(jié)推廣先進經(jīng)驗，積極宣傳典型做法和工作成效，推動形成政府公正監(jiān)管、個體工商戶依法誠信經(jīng)營的良好社會氛圍。

市場監(jiān)管總局

2024年7月24日

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